2025年6月14日，大成（杭州）律师事务所高级顾问、美国私人财富管理协会信托委员会魏小军主任应邀为浦发银行和富德生命人寿联合举办的私董会上作《家庭财富的法律规划》主题分享。魏主任凭借深厚的专业积淀与丰富的实务经验，结合典型案例，为私董会成员们深入解析了家庭财富保护的核心风险及前瞻性法律规划路径。

讲座伊始，魏小军主任立足当前复杂多变的社会经济环境，提出“风险时代，稳字当先”的核心观点。通过剖析退休创业、高杠杆炒房、避居境外等行为所蕴含的潜在风险，向与会嘉宾强调了在不确定性增强的背景下，保障财富安全与稳定的重要性。

围绕“守住财富，防债避损”这一关键议题，魏主任系统梳理了个人及家庭在借贷、担保、投资、经营等常见经济活动中面临的风险点及应对策略。他特别提示，进行借贷或担保决策时，需审慎评估自身偿付能力、担保范围及潜在法律后果；在投资经营领域，应注重风险控制与合规运作，防范因决策失误引发债务风险，为家族财富构筑坚实屏障。

谈及 “养老、传承，精心安排”，魏主任分享了多个实际案例，如子女因成长环境和教育方式问题对长辈产生不满、家族房产因产权归属不明确引发纠纷等，深刻揭示了家族财富传承过程中的情感与法律难题。他强调，财富传承不仅是物质财富的传递，更要注重子女的身心成长与家族文化的传承。通过合理运用夫妻财产协议、代持协议、赠与协议等多种法律工具，可以有效避免家族内部矛盾，实现财富的平稳交接。

最后，在探讨“运用金融工具进行财富规划”时，魏主任着重介绍了保险和信托在财富规划中的关键作用：保险能够在守住财产、提供家庭持续现金流、进行债税务筹划等方面发挥重要作用；而信托则在财富保护、婚姻财富保护、债务风险隔离、养老现金流保障等方面具有独特优势。通过保险与信托的综合运用，如设立保险金信托，可以实现财富的多重保护与精准传承，满足家族财富规划的个性化需求。

魏主任凭借其幽默风趣的语言、专业严谨的分析以及贴合实际的建议，赢得了在场私董会成员们的高度赞誉与热烈掌声。此次讲座不仅为与会成员提供了家族财富规划的系统性思路和实用方法，更促进了法律界与金融界在财富管理领域的深度交流与合作，对于推动家族财富管理事业的高质量发展具有重要意义。