一、协会介绍

美国私人财富管理协会（American Private Wealth Management Association 简称 PWMA）是全球性从事私人财富管理业务咨询和实践研究组织。旨在促进美国和全球其他地区之间财富管理业务交流与合作，助推全球财富管理行业发展。

2022年12月2日，美国私人财富管理协会北京代表处依法设立登记（登记证号：91110106MAC5EQU523），是全球首家落户北京的国际财富管理组织。

二、国家标准

2022年7月20日，由美国私人财富管理协会参与制定的《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES66—2022）团体标准经中国中小企业协会批准正式发布。这是我国首次发布针对私人财富管理行业从业人员的指引性团体标准，对私人财富管理的职业准则、职业等级和职业技能要求、工作方法等提供了全面、细致的规范标准。

《私人财富管理职业技能等级》作为财富管理领域国内首个全国性团体标准，填补了相关团体标准的空白，也是迄今在全国标准信息（官方）平台上可检索到的财富管理类仅有的两个标准之一，其发布将对我国私人财富管理相关行业的规范发展产生积极影响。

三、知识产权

美国私人财富管理协会旗下拥有法商+财富管理+养老规划+家族办公室四大品牌。私人财富管理领域打造了PWM、IPWM、SPWM、PWMC、SPWMC等品牌，家族财富管理领域打造了FWM、SFWM、IFWM、FWI、SFWI、IFWI等品牌，养老规划领域打造了IPWP等品牌，家族办公室领域打造了IFOA家族办公室架构师、SFOA等品牌，并取得了专属知识产权。

四、出版教材

《私人财富管理实务操作》工具书是针对中国财富管理从业人员编写的PWM、IFOA考试专用教材，是由PWM（中国）专家委员会提供专业知识和内容支持，美国私人财富管理协会北京代表处负责编写。全书共有五个模块组成（婚姻家庭财富管理、高净值人士税务规划、保险在私人财富管理中的运用、家族信托实务操作、财富管理与资产配置），全书共计60多万字。

《私人财富管理实务操作》工具书是目前国内财富管理类书籍中，体系完整、结构清晰、理论与实操结合的专业工具书。

五、政策推动

2021年教育部组织对职业教育专业目录进行了全面修（制）订，形成了《职业教育专业目录（2021年）》（以下简称《目录》）。《目录》正式将“财富管理”纳入高等职业教育专科专业，53财经商贸大类、5302金融类、专业代码530205。

2022年5月20日北京市金融管理局发布，为贯彻落实党中央、国务院决策部署，服务和融入新发展格局，北京市金融监管局联合人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》(以下简称《意见》)，加快推动全球财富管理中心建设，推进更高水平金融开放合作，助力首都金融业高质量发展。

《意见》提出了20项主要任务，目标是到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升；到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。

六、私人财富管理师定义

私人财富管理师（Private Wealth Manager 简称 PWM）专业资格，是美国私人财富管理协会（PWMA）为推动《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES66—2022）团体标准落地实施，推出的私人财富管理领域职业能力认证项目，是目前国内首个私人财富管理从业人员职业技能评价标准，唯一拥有国家职业技能等级标准的财富管理行业从业资格证书。

私人财富管理师分三个级别：

初级私人财富管理师(Junior private wealth manager,简称JPWM)

中级私人财富管理师(Private Wealth Manager,简称PWM)

高级私人财富管理师(Senior Private Wealth Manager,简称SPWM)