私人财富管理师（PWM）专业资格（水平）考试是美国私人财富管理协会根据《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）组织的专业能力考试。

私人财富管理师（PWM）中国区考试采取“考前培训辅导+全国统一考试”模式，考生根据《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）要求进行培训辅导（线上或线下均可），考生须完成全部培训学时方可申请参加考试。

考生使用美国私人财富管理协会编译编写的《私人财富管理理论与实务》考试教材进行学习，使用中文参加培训及考试。

私人财富管理师（PWM）2024年全国统一考试时间安排：3月16日、6月15日、9月15日、12月14日共开设四次，考试等级标准级（PWM^®）和高级（SPWM^®）。具体安排通知如下：

一、报考条件和要求  

1.考生报考资格不受年龄、户籍及职业的限制。

2.考生须符合《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）申报要求。

3.PWM考试方案根据《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）和《私人财富管理理论与实务》考试教材内容制定，作为PWM培训、考试、认证的依据。要求考生能根据考试大纲、考试教材，通过自学+考前培训辅导（线上或线下）的形式，完成备考，并通过PWM相应级别的测评考核。

4.PWM考试施行考生网上自主报名和打印（下载）准考证，考生应密切关注美国私人财富管理协会发布的PWM考试通知。

5.考生报名可使用的有效身份证件包括：居民身份证（含临时身份证）、护照、港澳台居民居住证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民往来大陆通行证。考生应注意，考试时所持身份证件必须与报名时一致，证件不一致者不允许参加考试。

6.考生报名时应按规定步骤注册、填写个人身份信息、地址、电话（证书邮寄以此为准），上传考生本人正面免冠证件照(2寸）、身份证、学历证等申报资料。信息不准确或格式不符合要求可能会导致考生无法正常报名、考试，并影响成绩和证书的发放，报名结束，信息不能修改。

二、PWM考试安排

考试区域：中国区

考试形式：大数据云考试（机考）

考试题型：单项选择200题，每题1分。及格分数150，满分200。

考试类型：专业知识综合考试（单科）

考试安排：每年3月、6月、9月、12月设立四次考试

考试时间：上午：9：00—12：00（180分钟）

考试内容:  婚姻家庭、税务规划、保险、家族信托、资产配置【基础（专业）知识+法律法规】

说 明：PWM考试施行一试双证，考生通过测评考核且成绩合格可获得“私人财富管理师（PWM）”和“家族财富管理师（FWM）”两个证书。

三、提交报名信息

考生可通过PWM考试网上报名系统提交报名信息，网址：www.pwma.org.cn，点击考试报名入口，注册、填写报名信息并按要求上传照片、身份证、学历证等资料。自行选择申报级别，点击确认信息，提交完毕自动生成准考证，在报名记录下载准考证。认真阅读准考证考试须知，按要求规范参加考试。

特别提醒：考试系统不支持苹果电脑自带浏览器，建议下载360浏览器Mac版本登录考试系统。

下载地址：https://browser.360.cn/ee/mac/index.html

四、成绩公布

考试结束后，系统自动显示成绩（最终成绩以人工阅卷认定为准），10个工作日后可登录“私人财富管理师PWM”小程序查询考试成绩。

五、成绩复核

考生需要对本人考试成绩进行复核的，可自考试成绩发布之日起5个工作日内，向美国私人财富管理协会北京代表处提出复核申请，复核结果为最终结果，不予再次复核。

六、证书核发

对考试成绩合格的考生，25个工作日内邮寄证书，证书邮寄以考生报名预留信息为准，信息填写错误，证书邮寄遗失，考生自行承担责任。

七、补 考

考试有效期2年（以报名缴费时间为准），未通过测评考核的考生可重复申请补考，不限制补考次数，补考费500元/次。

八、考试教材和内容

依据中国法律法规和政府管理规定及《私人财富管理职业技能等级》标准规定，美国私人财富管理协会编写了《私人财富管理理论与实务》PWM考试专用教材，内容涵盖五大专业知识模块：婚姻家庭财富管理、高净值人士税务筹划、保险在私人财富管理中的运用、家族信托实务操作、财富管理与资产配置等，全书52万字，486页。

九、模拟题库

美国私人财富管理协会在《私人财富管理理论与实务》教材基础上，开发了符合中国法律法规要求和相关考试标准使用的考试题库。并发布在“私人财富管理师PWM”小程序和PWM网络课堂，免费提供给PWM考生备考使用。获取方式：www.pwma.org.cn，点击导航菜单网络课堂扫码小程序或网络课堂二维码获取。

十、继续教育

（1）所有报考考生可免费获得“私人财富管理师(PWM)”网络课堂继续教育学习机会，不限时间。网络课堂具备直播课程、视频课程、在线题库、模拟考试等功能，提供小鹅通H5页面、微信小程序和PC端三个学习端口。

（2）所有报考线下面授辅导的考生在未通过考核测评之前均可免费参加“私人财富管理师(PWM)”线下课程复训，直到考试通过为止。

十一、考试资格

凡申请参加PWM培训考试的考生，满足以下申报条件，均可申请对应级别的培训和考试。

标准级（PWM） ：大专以上学历，工作满2年。

高 级（SPWM）：本科以上学历，工作满2年。

说 明：博士以上学历或取得中级职称以上人员工作满6个月。

十二、考试携带物品

考生参加考试当天必须携带：

1.准考证，考场内提供转笔刀、草稿纸和2B铅笔。

2.本人身份证原件（或临时身份证）、护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证，四选一。

十三、预约和取消考试

更改预约或取消考试的考生，须在考试开始前5个工作日进行更改或取消考试。取消已经预约的考试后，可在预约其他考试日期。未如期参加考试且没有更改和取消考试的考生，再次申请考试需重新支付考试费用，才能申请考试资格。

十四、考试区域和地点

中国区考试，请以美国私人财富管理协会发布的考试通知为准。最终考试地点，考生可在报名与考试系统内自行确认选择，以最终准考证打印为准。准考证打印，请登录 http://www.pwma.org.cn在线报名入口进入。

十五、报考信息是否可更改

报名与考试系统在准考证未打印之前，均可以随时修改个人和考试信息。

十六、报考人群

私人银行、财富管理中心、证券经纪、保险经纪，保险代理、公募基金、私募基金、资产管理、家族办公室、律师、理财规划、投资管理、金融风险管理、财务管理、婚姻家庭咨询、遗嘱咨询、公证服务等从事财富管理规划服务的工作人员。

各大金融机构如商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、第三方理财公司等从事保险、投资、财富规划、财富咨询、理财产品综合配置和销售的工作人员，包括但不局限于产品销售经理、客户经理、产品经理、销售主管。